Чем опасен перевод с карты на карту?

Сейчас почти у каждого в смартфоне есть приложение как минимум одного банка. Вы переводите знакомым и близким, вам переводят регулярно. Неважно за что был перевод, но его могут попытаться оспорить, если началось банкротство того, кто переводил вам деньги. Оспаривать могут любые платежи в течение 3 лет предшествующих банкротству. Заранее невозможно предугадать кто из тех, кто сейчас переводит вам деньги в будущем станет банкротом. В одном из похожих дел А40-336993/19-4-428 Ф участвуем при защите получателя денежных средств. Сумма перевода в нашем случае составила 2 млн. руб., судебное разбирательство длиться уже год и суд снова перенес заседание на более позднюю дату. Встречаются ситуации, когда арбитражники пытаются оспорить суммы переводов значительно меньше. Итак, можно ли себя обезопасить и как это сделать? 1. Если человек, переводящий вам деньги не является близким, то оформляйте с ним закрывающие документы. Что значит закрывающие? Это означает, что деньги вы получили не просто так, а за переданный товар или выполненную услугу. 2. Если сумма перевода незначительная, то можно не заморачиваться, платежи с небольшими суммами оспорить крайне проблематично, но если их было много с одним лицом, то лучше позаботиться о закрывающих документам. Чтобы в суде не стоял вопрос о фальсификации закрывающих документов, оформляйте их в момент совершения платежа или ближайшее за ним время, но не тогда, когда вам предъявили в суд иск. Так вы рискуете остаться не только без денег и еще и получить судимость за фальсификацию документов. Как будут развиваться события в нашем случае напишу отдельно после вынесения судебного акта. Кто-то из вас вообще задумывался о закрывающих документах после получения денег на свою карту от другого лица?